Unterlagen

Unterlagenerfordernisse:

1. Laufende Offenlegung

Laufende Offenlegung / Kreditverlängerung / Geringe Erhöhung

Aktueller Jahresabschluss (wichtig: zeitnah). Bei größeren Abweichungen von einem Jahr auf das andere Jahr ist eine schriftliche Erläuterung notwendig
Betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA) z. B. DATEV jeweils mit Summen- und Saldenliste des laufenden Geschäftsjahres zum letzten Bilanzstichtag, wenn der Jahresabschluss noch nicht vorliegt
Eventuell mit Berichtigungen / Berichtigungsbogen (Korrekturblatt) für die Bereiche halbfertige Aufträge (Umsatzbereich), Bestandsveränderungen (Materialeinsatzbereich) und (kalkulatorische) Abschreibung
Aktueller Steuerbescheid
Kreditübersicht (gewerblich) - immer auf dem aktuellen Stand= Darstellung bestehender Kreditlinien, Darlehen + Sicherheiten bei allen Banken
Vermögens- und Schuldenaufstellung (im Privatbereich für Unternehmer und (Ehe-) Partner entsprechend Kreditanfrage
Evtl. Auftragsbestand (Reichweite und Volumen)

2. Erhöhung Betriebsmittelfinanzierung

Zusätzlich zu 1):

- Ertragsvorschau für 2 - 3 Jahre (mit Erläuterungen)
- zusätzliche mögliche Sicherheiten
- evtl. Liquiditätsplan für 12 Monate
- evtl. Kalkulation (bei Großaufträgen)

Wenn Sie noch kein Mandant von Roth & Partner sind:

- Informationen zum Betrieb
- Rechtsform / Handelsregister-Auszug / Satzung / Gesellschafterliste / Unternehmensstruktur
- Marktstellung
- Leistungsprogramm
- Personalstand
- Strategien
- Jahresabschlüsse der letzten 2 Jahre

3. Investitionen

Zusätzlich zu 1) und 2):

- Investitionsplan / Kapitalbedarfsrechnung(incl. Angebote / Kostenvoranschläge)
- Vorhabenbeschreibung mit voraussichtlichen Auswirkungen
- Eigenmittelnachweis
- Verwendungsnachweis (nach Abschluss der Investition)

Zusätzlich bei Existenzgründern

- Beruflicher Werdegang / Lebenslauf
- Gründungskonzept / Business-Plan
- Miet-/Pachtverträge
- (Entwurf) Gesellschaftsvertrag
- Geschäftsführerverträge
- Qualifikationsnachweis (Meister, Techniker, Betriebswirt HWK, etc.)

Zusätzlich bei Objektfinanzierung:

- Genehmigte Baupläne mit Wohn-/Nutzflächenberechnungen
- Kubaturberechnung
- Kaufverträge
- Lageplan

sofern vermietet: Mietverträge

- Fotos
- Grundbuchauszüge
- sofern vorhanden: Bewertungsgutachten

Zusätzlich bei Übernahmen:

- Jahresabschlüsse der letzten 3 Jahre
- Aktuelle BWAs des zu übernehmenden Betriebs

4. Weitere wichtige Unterlagen

Weitere wichtige Unterlagen / Informationen (sofern bekannt / vorhanden)

- Evtl. Auswertung Jahresabschlüsse mit Schwachstellenanalyse
- Voraussichtliche Branchenentwicklung
- Marketingmaßnahmen
- Wettbewerbssituation (Abhebung vom Wettbewerb / Alleinstellungsmerkmale)
- Branchenrisiken
- Unternehmensnachfolge geregelt?

Das Firmenkreditgeschäft ist so vielschichtig, dass eine pauschale und abschließende Aufstellung notwendiger Unterlagen nicht möglich ist.

Sollte im Einzelfall zusätzlicher Informationsbedarf für die Goldman I Hutchinson Capital bestehen, wird Sie Ihr Berater umgehend informieren.

Haben Sie Fragen zu unserer Checkliste? Ihr persönlicher Ansprechpartner steht Ihnen gerne zur Verfügung.